Prověrka obchodního partnera přes Hlídač státu: rizikový profil před podpisem

Připravuji si prověrku obchodního partnera. Tady je všechno, co o něm
zatím vím — pomoz mi to roztřídit, než začneme ověřovat.

Situace: [subdodávka fasád na dvou zakázkách, chtějí zálohu na materiál,
podpis má být do dvou týdnů]
Co vím: [název firmy, jak se ozvali, kdo je kontaktní osoba, co nabízejí,
cena je cca 15 % pod obvyklou úrovní]
Co tvrdí oni: [dělali zakázky pro kraj, mají 20 lidí, fungují 10 let]
Můj dojem: [profesionální komunikace, ale tlačí na rychlý podpis]

Roztřiď to do tří kategorií: ověřitelný fakt / tvrzení protistrany,
které půjde testovat proti veřejným datům / můj dojem. U každého
tvrzení napiš, kterým rejstříkem se dá ověřit. Nakonec doplň otázky,
na které bych měl znát odpověď a nemám ji — ptej se po jedné.

Založ mi strukturu pro rizikové profily obchodních partnerů.
Pracujeme v [gitu / Notionu]. Chci:
1. Složku/databázi partneri, v ní na ukázku prvního partnera:
   [Omega Stav s.r.o.]
2. Soubor/stránku profil s touhle šablonou: [vložit šablonu výše]
3. Soubor/stránku README s pravidly: profil se aktualizuje před každou
   novou zakázkou nad [úroveň, např. „nad rámec běžné objednávky“],
   verze se nemažou, semafor smí měnit jen člověk po přečtení nálezů
4. Vyplň do profilu Omega Stavu zatím jen hlavičku a sekci Rozpory
   z téhle inventury: [vložit výstup inventury]
Nic dalšího nevyplňuj — data budeme teprve zjišťovat, nechci
v dokumentu žádné odhady vydávané za nálezy.

Prověřuji obchodního partnera. Najdi přes Hlídač státu právnickou
osobu podle názvu: [Omega Stav]. Očekávám, že sídlí v [Hradci Králové
nebo okolí] a podniká ve [stavebnictví].

Pokud najdeš víc subjektů s podobným názvem, vypiš všechny
s IČO, sídlem a předmětem podnikání a označ, který nejspíš odpovídá
mému popisu — ale nevybírej za mě, rozhodnu sám. Pokud si nebudeš
jistý, řekni to. Od chvíle, kdy potvrdím IČO, používej ve všech
dalších dotazech výhradně IČO, ne název.

Pracujeme s IČO [12345678]. Sestav základní identifikační profil:
1. Právní forma, datum vzniku, sídlo, základní kapitál, předmět
   podnikání
2. Statutární orgán: kdo za firmu jedná a od kdy
3. Dceřiné a propojené společnosti, pokud existují
4. Souhrn obchodů se státem: obchoduje firma s veřejnými institucemi?
   (jen souhrn, detaily smluv budeme řešit zvlášť)

Výstup dej jako vyplněnou sekci Identifikace z naší šablony profilu.
U každého údaje uveď, ze kterého nástroje/zdroje pochází. Co se
nepodařilo zjistit, označ jako NEZJIŠTĚNO — nedoplňuj to odhadem.

Zůstáváme u prověrky IČO [12345678]. Teď lidé:
1. Vyhledej detail každé osoby ze statutárního orgánu a mezi
   společníky: [jméno, jméno]
2. U každé osoby vypiš všechna známá angažmá v dalších firmách —
   současná i minulá, s obdobím
3. U minulých angažmá zjisti, jak firma dopadla: existuje dál,
   je v likvidaci, prošla insolvencí?
4. Zkontroluj, jestli některá z osob nefiguruje v politice nebo
   ve veřejných funkcích

Pozor na shodu jmen: pokud najdeš víc osob stejného jména, vypiš je
odděleně a označ, u kterých si vazbu na naši firmu nemůžeš potvrdit.
Nespojuj osoby jen podle jména.

Pokračujeme v prověrce IČO [12345678]. Zkontroluj insolvenční
záznamy — a u každého nalezeného záznamu rozliš:
1. Roli firmy: dlužník, nebo věřitel?
2. Stav řízení: běží, nebo je ukončené? Od kdy do kdy?
3. Výsledek u ukončených: odmítnutý návrh, reorganizace, konkurs,
   zastavení pro nedostatek majetku?
4. Spisovou značku, ať si detail můžu ověřit v isir.justice.cz

Stejnou kontrolu udělej pro IČO firem z minulých angažmá jednatele:
[IČO, IČO]. Výstup jako řádky do tabulky nálezů v profilu, zvlášť
řádek „insolvence dlužník“ a „insolvence věřitel“. Pokud nenajdeš
nic, napiš výslovně „bez záznamu ke dni [datum]“ — ne jen prázdno.

Dál v prověrce IČO [12345678]: zkontroluj trestní záznamy firmy.
Pokud existuje záznam, vypiš:
1. O jaký trestný čin šlo a v jakém stavu věc je — pravomocné
   odsouzení, nebo jen vedené řízení?
2. Kdy se skutek stal a kdy padlo rozhodnutí
3. Jaký trest firma dostala (pokuta, zákaz plnění veřejných zakázek,
   zveřejnění rozsudku…)
4. Týká se věc oboru, ve kterém spolu máme obchodovat?

Totéž pro firmy z minulých angažmá jednatele: [IČO, IČO].
Nález formuluj neutrálně jako fakt se zdrojem — žádná hodnotící
adjektiva, hodnocení si udělám sám. Bez nálezu zapiš „bez záznamu
ke dni [datum]“.

Poslední existenční kontrola pro IČO [12345678]: je firma vedená
jako nespolehlivý plátce DPH? Pokud ano, od kdy?

Doplň mi k tomu do profilu i praktický důsledek: co pro nás jako
odběratele znamená ručení za neodvedenou DPH a jaká opatření
připadají v úvahu [platba na zveřejněný účet, zvláštní způsob
zajištění daně]. Připomeň mi také, že aktuální stav a zveřejněné
bankovní účty si máme před platbou ověřit přímo v registru plátců
DPH finanční správy — tvůj údaj je k datu prověrky, ne k datu platby.

Rychlá existenční kontrola obchodního partnera, IČO [12345678],
kontext: [nový klient, chce splatnost 60 dní, projekt za cca
dvouměsíční kapacitu].

Proveď: insolvence (rozliš dlužník/věřitel, běžící/ukončené),
trestní záznamy firmy, status nespolehlivého plátce DPH.

Výstup: tabulka kontrola / výsledek / datum, pod ní semafor
s odůvodněním — červená jen při běžící insolvenci v roli dlužníka,
pravomocném odsouzení relevantním pro platební morálku, nebo
statusu nespolehlivého plátce. U všeho uveď zdroj. Pokud některá
kontrola selže nebo nevrátí data, napiš to výslovně — tichý
nezdar kontroly nesmí vypadat jako čistý výsledek.

Prověrka IČO [12345678] pokračuje: registr smluv. Vyhledej všechny
smlouvy, kde firma vystupuje jako dodavatel, a sestav přehled:
1. Celkový počet smluv a součet hodnot; pozor na stránkování —
   projdi všechny stránky výsledků a napiš, kolik záznamů jsi
   skutečně zpracoval
2. Časová osa: od kdy do kdy smlouvy vznikaly, jsou nějaké letos?
3. Zadavatelé: kdo je největší, kolik procent objemu na něj připadá
4. Kolik smluv má skrytou (začerněnou) hodnotu
5. Kolik smluv má dodatky a u kterých dodatky výrazně zvedly cenu

Zvlášť ověř tvrzení protistrany: [„realizovali jsme zakázky pro
kraj“]. Najdi smlouvy s krajem nebo krajskými organizacemi —
pokud nejsou, zapiš to do sekce Rozpory v profilu.

Ukaž mi detail smlouvy [ID smlouvy z předchozího výstupu]:
smluvní strany, předmět, původní hodnota, všechny dodatky
s daty a změnami hodnoty, odkaz na záznam v registru.

Pak mi pomoz s interpretací: o kolik procent dodatky změnily
původní hodnotu, v jakém časovém odstupu přišly a jak je
formulovaný předmět dodatků [vícepráce, prodloužení, změna
rozsahu]? Drž se faktů ze záznamu; kde záznam důvod dodatku
neuvádí, napiš „důvod neuveden“, nedomýšlej ho.

Prověrka IČO [12345678]: dotace. Vyhledej všechny dotace, které
firma čerpala, a shrň:
1. Celkový objem a počet, rozdělení podle let a programů
2. Největší jednotlivé dotace — u top 3 vytáhni detail: účel,
   poskytovatel, částka
3. Poměr k velikosti firmy, pokud ho z dostupných dat jde odhadnout —
   a pokud ne, napiš to
4. Křížová kontrola: souvisí některá dotace časově nebo věcně
   s trestním záznamem z předchozí kontroly?

Do profilu zapiš řádek Dotace s celkovým objemem a poznámkou,
jestli z dat plyne závislost na dotačních příjmech.

Prověrka IČO [12345678], kontext ze smluv: hlavní zadavatelé firmy
jsou [názvy/IČO institucí z výstupu registru smluv].

1. Pokud je prověřovaný subjekt veřejnou institucí nebo veřejnou
   firmou, zjisti jeho K-index a vývoj známky po letech
2. Zjisti K-index jeho tří největších zadavatelů
3. Vysvětli mi u každé známky, které parametry ji táhnou dolů —
   a připomeň, že jde o míru rizika, ne o důkaz

Do profilu: známky zadavatelů jako kontext k řádku Smlouvy
se státem. Žádný závěr typu „firma je napojená na zkorumpované
úřady“ — jen fakta a známky.

Prověrka IČO [12345678], širší kontext: sponzoring politických stran.
1. Daroval prověřovaný subjekt někdy politické straně? Kdy, komu,
   kolik?
2. Totéž pro fyzické osoby z vedení a mezi společníky: [jména] —
   u shody jmen postupuj obezřetně a nejistotu označ
3. Pokud najdeš dary, polož vedle sebe časovou osu darů a časovou
   osu smluv se státem z dřívější kontroly — jen fakta vedle sebe,
   žádné závěry o kauzalitě

Do profilu zapiš nález neutrálně: kdo, komu, kdy, kolik. Formulaci
„dary v časové blízkosti zakázek“ použij jen tehdy, když je odstup
menší než [6 měsíců] — a i pak jako pozorování, ne obvinění.

Prověrka IČO [12345678]: rozhodnutí ÚOHS. Vyhledej rozhodnutí,
ve kterých firma figuruje, a rozděl je:
1. Řízení o zakázaných dohodách nebo zneužití dominance, kde je
   firma účastníkem — u nálezu vytáhni detail: čeho se týkal,
   jak dopadl, jaká padla sankce
2. Přezkumy veřejných zakázek, kde firma figuruje jako vybraný
   dodavatel — kolik jich je a jak dopadly
3. U všeho odliš: pravomocné rozhodnutí o porušení vs. řízení
   zastavené či návrh zamítnutý

Bez nálezu zapiš „bez záznamu ke dni [datum]“. S nálezem v bodě 1
označ profil minimálně žlutě a připiš, že detail chci číst sám.

Uzavíráme prověrku IČO [12345678]. Sestav kompletní rizikový profil
podle šablony z Projektu — vezmi všechny nálezy z této konverzace.

Pravidla syntézy:
1. Do tabulky nálezů zapiš KAŽDOU provedenou kontrolu, i čistou,
   vždy s datem a zdrojem
2. Sekci Rozpory sestav z konfrontace tvrzení protistrany
   (z inventury) s daty — každý rozpor jako pár tvrzení/data
3. Navrhni semafor s odůvodněním, ale označ ho jako NÁVRH —
   finální semafor doplním já
4. Do sekce Doporučené podmínky navrhni 3–5 konkrétních smluvních
   opatření úměrných nálezům [zálohy, milníky, zádržné, splatnost,
   ověření účtu plátce DPH]
5. Sekci Ruční kontroly mimo Hlídač vyplň jako checklist s odkazy,
   co mám ještě ověřit sám — nic z toho neoznačuj za hotové

Verdikt formuluj věcně: největší riziko, největší uklidnění,
doporučení. Žádná dramatizace, žádné „zaručeně“.

Tady je hotový rizikový profil [vložit]. Zahraj si na dvě role
po sobě:

1. Advokát protistrany: projdi profil a najdi každé místo, kde
   ze slabých dat děláme silný závěr, kde interpretace předbíhá
   fakta, nebo kde by se firma mohla oprávněně ohradit. U každého
   místa navrhni opatrnější formulaci.

2. Skeptický společník: naopak najdi místa, kde jsme příliš mírní —
   riziko zmíněné v datech, které se do verdiktu nepropsalo,
   kombinace signálů, kterou jsme nevyhodnotili společně, chybějící
   kontrolu.

Výstup: dva seznamy s konkrétními citacemi z profilu. Neměň
dokument sám — změny schválím po jedné.

Prověřuji si nového klienta před podpisem: IČO [12345678] z návrhu
smlouvy. Jsem na volné noze, projekt zabere dva měsíce kapacity,
klient chce splatnost faktur 60 dní.

1. Ověř, že IČO odpovídá firmě [název z e-mailu] — pokud ne, stop
2. Existenční triage: insolvence (dlužník vs. věřitel!), trestní
   záznamy, nespolehlivý plátce DPH
3. Smlouvy se státem jako nepřímá reference: dodává firma veřejným
   institucím opakovaně a dlouhodobě?
4. Výstup: půlstránkový profil — tabulka kontrol s daty, semafor
   jako návrh, a doporučení k vyjednávání: jakou zálohu a jaké
   platební milníky dávají u tohohle nálezu smysl

Nezapomeň: záznamy insolvence v roli věřitele interpretuj jako
informaci o klientových odběratelích, ne o něm.

Z rizikového profilu [vložit] mi připrav checklist ručních kontrol
mimo Hlídač státu, seřazený podle poměru přínos/úsilí pro moji
situaci [subdodávka se zálohou na materiál]:
1. U každé položky: kde přesně ji ověřím (název registru), co tam
   hledám a jaký nález by změnil semafor
2. Označ, co je zdarma a co zpoplatněné
3. U sbírky listin konkrétně: za které roky mají být závěrky
   a co v nich číst jako laik [vlastní kapitál, závazky vs. tržby]
4. Přidej formulaci e-mailu protistraně s žádostí o potvrzení
   o bezdlužnosti a vysvětlením, že jde o standardní postup —
   e-mail odešlu sám

Checklist vlož do profilu do sekce Ruční kontroly, položky budu
odškrtávat postupně.

Před další zakázkou aktualizuj rizikový profil partnera [vložit
aktuální profil / odkaz na stránku v Notionu]. IČO ber z profilu.

1. Zopakuj všechny kontroly z tabulky nálezů k dnešnímu dni
2. Vytvoř sekci „Změny od minulé verze [datum]“: co přibylo, co
   zmizelo, co se změnilo — a výslovně napiš i „beze změny“, pokud
   se nic nezměnilo
3. Pokud změny mění rizikový obraz, navrhni úpravu semaforu
   s odůvodněním — finální rozhodnutí je moje
4. Přidej záznam do Historie verzí: v[N], datum, jednovětné shrnutí
5. Ukaž mi hotový dokument k odsouhlasení, teprve pak ho ulož

Kontext nové zakázky: [druhá etapa, tentokrát vyšší objem, partner
navrhuje navýšit zálohu]. Zohledni ho v Doporučených podmínkách.

Čtvrtletní re-prověrka portfolia. Tady je tabulka partnerů
s IČO a semafory [vložit / odkázat portfolio.md].

Pro každé IČO proveď zkrácenou kontrolu: insolvence (jen role
dlužník), trestní záznamy, nespolehlivý plátce DPH, a u partnerů
označených jako [závislí na veřejných zakázkách] i výrazné změny
v registru smluv za poslední kvartál.

Výstup:
1. Souhrnná tabulka: partner / kontrola / změna od minula —
   partneři beze změn jedním řádkem „beze změny“
2. Detailně rozepiš JEN partnery, kde se něco změnilo
3. U každé změny: doporučení, jestli otevřít plnou aktualizaci
   profilu
4. Na konec napiš, kolik IČO jsi skutečně zkontroloval — musí
   sedět s počtem řádků tabulky

Nic nezapisuj do profilů — změny do nich promítneme po jedné
a s mým schválením.

Projdi tenhle rizikový profil [vložit] čistě z pohledu formulací:
1. Najdi každé tvrzení, které je interpretací, ale je napsané jako
   fakt — přepiš ho tak, aby bylo poznat, co říká rejstřík a co si
   myslíme my [„v rejstříku je X“ vs. „to může znamenat Y“]
2. Najdi každé hodnotící slovo [podezřelý, napojený, rizikový]
   a nahraď ho popisem toho, co je v datech
3. Zkontroluj, že u každého nálezu je zdroj a datum
4. Zkontroluj, že se profil nikde nevyjadřuje k soukromí osob
   mimo jejich podnikatelské role
Vrať seznam změn k odsouhlasení, ne přepsaný dokument.

Měsíční radar: prohledej ve VeKLEP legislativu v přípravě
k tématům [stavebnictví, veřejné zakázky, subdodavatelé, DPH
ve stavebnictví]. U každého relevantního návrhu: v jaké je fázi,
co mění proti dnešnímu stavu a koho se dotkne. Vynech návrhy,
které se našeho podnikání netýkají, a napiš i „nic nového“,
pokud nic nového není. Výstup: pět odrážek maximálně, žádný
právní rozbor — na ten se zeptám, když bude potřeba.